L'acquisition de l'entreprise fiduciaire de CI Banco, indiquée par le blanchiment d'argent, sera un pilier au sein d'une multiva qui complétera son offre de services spécialisés, explique le directeur général de l'institution, Tamara Caballero.
« Nous allons nous concentrer, sans aucun doute, que cette entreprise est un pilier important au sein de notre établissement. Et il est également très important de faire une synergie entre les entreprises spécialisées que nous avons aujourd'hui, ceux qui connaissent déjà, en tant qu'infrastructure, gouvernement, énergie et réalisent une synergie avec le fiduciaire », a déclaré le banqueer dans une interview.
indiqué en juillet, ainsi que Interam et Vector Casa de Bolsa par les autorités américaines pour blanchiment d'argent présumé.
Les autorités mexicaines sont intervenues auprès des institutions susmentionnées et le 4 juillet, un processus a été lancé pour diviser et vendre les activités fiduciaires de CI Banco. Dans le concours, 5 banques ont participé et Multiva a été gagnant lors de la présentation de la meilleure proposition économique et d'offrir les plus grandes garanties de continuité et de fiabilité dans la fourniture de services fiduciaires.
Bien que le montant de la transaction n'ait pas été révélé, Tamara Caballero souligne que l'entreprise fiduciaire est très bien liée à un multive car elle est hautement spécialisée. « Nous allons être un grand joueur, nous serons un acteur incroyablement formel, nous donnerons le service dont les clients ont besoin et nous améliorerons cette entreprise dans le pays », ajoute la directive.
Multiva commencera à exploiter les fiducies de CI Banco le 1er septembre et n'attend que l'autorisation de la National Banking and Securities Commission (CNBV).
Selon CNBV Information, gérant jusqu'à 3,04 milliards de pesos (environ 161 000 millions de dollars), 26% du total, ce qui correspond à 11 milliards de pesos (environ 585 000 millions de dollars).
La transaction comprend également le talent de l'entreprise fiduciaire de CI Banco, qui sera intégrée dans une multiva, en plus des systèmes et du fonctionnement des fiducies. « Nous avons la tige très élevée, car c'était une entreprise très bien exploitée, avec un très bon service et nous voulons dire aux clients que nous allons donner ce même service et essayer de l'améliorer », dit-il.
Une nouvelle ère dans la lutte contre le blanchiment d'argent
En février dernier, le gouvernement du président américain Donald Trump a déclaré plusieurs cartels de la drogue mexicains en tant qu'organisations terroristes, Tamara savait que les règles de la lutte pour le blanchiment d'argent avaient changé et, par conséquent, ont commencé à se préparer à Multiva.
Par exemple, ils ont renforcé leur processus de (KYC) et applique l'intelligence artificielle pour approfondir les analyses des clients, en plus de la zone de la zone de risque de la banque, qui a une carte géographique sur la criminalité dans le pays et comprendre où opérer et où non.
« Nous sommes dans une nouvelle ère, nous devons tous le comprendre, nous devons renforcer nos contrôles et avoir la sensibilité de savoir quoi faire et quoi ne pas faire. À partir de ce février, j'ai compris que le monde allait changer », explique Caballero Velasco.
Multiva déclare qu'il a tenu les autorités américaines au sujet de l'acquisition de l'entreprise de la Banque de fiducie informée à tout moment et, dans le processus, il a eu des conseillers internationaux, notamment le cabinet d'avocats Sidley Austin, afin de garantir la pleine conformité aux réglementations aux États-Unis.
La directive met en évidence l'importance de comprendre le lien qu'ils ont avec leurs clients et qui sont liés. « C'est la partie vertébrale que toutes les banques devront comprendre et nous devrons l'approfondir avec la technologie, l'exploration de données et l'intelligence artificielle pour comprendre qui vous assistez », explique Tamara.
