Les institutions financières Vector Casa de Bolsa et Intercam Banco, identifiées et sanctionnées par le Département du Trésor des États-Unis pour avoir prétendument participé à un réseau de blanchiment d'argent lié au trafic de drogue fentanyl, ont cessé leurs activités, a rapporté l'Association des banques du Mexique (ABM).
« Les institutions ne fonctionnent plus, elles ne fonctionnent plus, leurs actifs ont été transférés à d'autres institutions et les clients ont été pris en charge, ce qui était ce qu'il fallait faire », a déclaré jeudi aux médias Jorge Arturo Arce, vice-président de l'ABM, après l'inauguration de la Semaine nationale de l'éducation financière (SNEF) 2025 dans cette capitale.
« Les actifs de ces institutions ont été vendus à d'autres, donc une grande partie de toutes les opérations ont déjà été transférées, (il ne doit y avoir que) quelque chose de résiduel », a-t-il ajouté.
Il a rappelé que dans le cas de CIBanco, le tiers impliqué, le processus de liquidation de la banque a commencé le 10 octobre et qu'en réponse à cela, l'Institut pour la protection de l'épargne bancaire (IPAB) a approuvé le paiement des obligations garanties aux épargnants de la banque pour les dépôts protégés par la loi, qui a débuté le 13 octobre.
Ce jour-là précisément, la Commission nationale des banques et des valeurs mobilières (CNBV) a révoqué l'autorisation de CIBanco d'exercer ses activités en tant qu'institution financière.
« Ce chapitre est resté là, il s'est terminé, mais cela ne veut pas dire que nous ne devons pas continuer à travailler en tant que syndicat, en tant que banques, pour améliorer continuellement nos normes, car ce type de préoccupations perdure et change », a estimé le leader.
« (Nous devons) être très vigilants, suivre les règles du mieux possible et comprendre qu'il faut penser au-delà. Il faut voir son environnement de risque, comprendre ses risques, investir, créer une culture du risque dans l'institution et dans le syndicat », a-t-il expliqué.
Il a également expliqué que le secteur bancaire mexicain entretient un « large dialogue avec toutes les autorités financières », dans le but de travailler à « la prévention des opérations illicites », qui sont soumises à un contrôle rigoureux de la part des États-Unis.
« Il y a un dialogue constant avec chacun d'eux et nous travaillons pour que le syndicat et chacune de nos institutions disposent de meilleures bases pour prévenir ce type de préoccupations qu'ont nos partenaires commerciaux et les autorités locales », a-t-il exprimé.
Le 1er octobre, la société Vector Casa de Bolsa a convenu avec la société de courtage Finamex de transférer les comptes d'investissement et de vendre son opérateur de fonds.
La CNBV est l'entité chargée d'imposer des sanctions de plus de 185 millions de pesos à Intercam, CIBanco et Vector Casa de Bolsa, après avoir détecté des irrégularités opérationnelles dans le cadre d'une enquête internationale pour blanchiment d'argent présumé.
