Jeudi, la Réserve fédérale a infligé une amende de 123,5 millions de dollars à la Banque Toronto-Dominion pour violations liées aux lois anti-blanchiment d'argent. Le Conseil a également demandé à TD de mettre en œuvre des mesures renforcées pour se conformer aux lois anti-blanchiment d'argent et corriger ses lacunes en matière de gestion des risques.
Selon la Fed, l'institution n'a pas réussi à gérer les risques et à superviser adéquatement ses opérations de banque de détail aux États-Unis, ce qui a conduit à utiliser une filiale américaine pour blanchir des centaines de millions de dollars de bénéfices illicites. « L'action du Conseil contribuera à garantir que TD opère conformément à toutes les lois et réglementations des États-Unis », a noté le conseil d'administration de la banque centrale.
Entre-temps, le Conseil a exigé que TD établisse un nouveau bureau aux États-Unis chargé de remédier aux lacunes identifiées dans l'ordonnance ; transférer aux États-Unis les parties de son programme de conformité anti-blanchiment d'argent qui sont chargées de se conformer à la loi américaine. Ce programme sera soumis à la surveillance des régulateurs américains ;
Il a également demandé de certifier que des ressources et une attention suffisantes sont allouées pour corriger les lacunes de l'entreprise en matière de lutte contre le blanchiment d'argent avant d'émettre des dividendes ou des distributions de capital ; et procéder à un examen approfondi et indépendant du conseil d'administration et de la direction de la société afin d'assurer une surveillance adéquate des opérations aux États-Unis.
« Le Bureau du surintendant des institutions financières du Canada, le superviseur du pays d'origine de TD, peut agir pour mettre en œuvre ces exigences dans la mesure où son autorité légale le permet », a noté le bureau de la Fed.
Selon le conseil d'administration, cette mesure est prise en conjonction avec des mesures pénales et réglementaires prises par le ministère de la Justice des États-Unis, le bureau du procureur américain pour le district du New Jersey, le réseau de lutte contre la criminalité financière du ministère du Trésor et le bureau du procureur général des États-Unis. du Contrôleur de la Monnaie.
« Les sanctions annoncées par les agences s'élèvent à environ 3,09 milliards de dollars. « La banque a également plaidé coupable aux accusations criminelles portées par les autorités chargées de l'application des lois », a conclu le conseil d'administration de la Fed.
