Le président d’une société de prêt commercial de Floride (États-Unis), accusé avec d’autres d’avoir orchestré un stratagème frauduleux ayant touché plus de 3 400 investisseurs dans tout le pays, a plaidé coupable de participation à une escroquerie de 250 millions de dollars et écopera de cinq ans de prison. , a rapporté ce vendredi le parquet fédéral du district sud de l’État.
Carl R. Ruderman, 82 ans, ancien président de 1 Global Capital, une société de prêt sur salaire à taux d’intérêt élevé destinée aux petites entreprises, a plaidé coupable d’avoir orchestré un stratagème de fraude en valeurs mobilières de plusieurs millions de dollars.
Aux côtés de Ruderman, deux avocats qui lui ont fourni une fausse couverture juridique pour éviter les lois fédérales sur les valeurs mobilières et le crime de « fraude en valeurs mobilières » ont également plaidé coupables, a indiqué le bureau du procureur dans un communiqué.
Après avoir conclu un accord de plaidoyer, Ruderman sera condamné à une peine de 5 ans de prison, le maximum légal, et à une confiscation d’argent de plus de 250 millions de dollars.
1 Global Capital, basée à Hallandale Beach (côte sud-ouest de la Floride), accordait des prêts aux petites entreprises à des taux d’intérêt élevés appelés prêts d’avance de trésorerie aux commerçants (MCA).
Ruderman et les autres personnes arrêtées pour avoir orchestré ce stratagème criminel en Floride ont attiré, selon l’acte d’accusation, des investissements au moyen de « représentations fausses et trompeuses auprès des investisseurs actuels et potentiels concernant la rentabilité de l’entreprise ».
Le président d’une société de prêt américaine plaide coupable de fraude de 250 millions de dollars
Le stratagème frauduleux qui a touché plus de 3 400 investisseurs a permis de récolter plus de 250 millions de dollars dans 42 États américains, ont rapporté les autorités.
On a dit « à tort » aux investisseurs que 1 Global Capital avait fait auditer ses finances par un cabinet d’experts-comptables, que l’argent des investisseurs serait dépensé pour les MCA et qu’ils pouvaient s’attendre à des rendements à deux chiffres sur leurs investissements.
Mais Ruderman « a dépensé l’argent des investisseurs en paiements par carte de crédit, en voyages de vacances, en paiements d’assurance pour sa collection d’art et ses bijoux de valeur, ainsi qu’en baby-sitters, femmes de ménage, remboursements d’hypothèque, frais de scolarité et dépenses pour une voiture de luxe conduite par sa femme », selon à la facturation des documents.
Ruderman a également détourné de l’argent d’un investisseur de 1 Global vers des entreprises qui ont profité à lui et à sa famille, à l’insu des investisseurs.
À la demande de Ruderman, Jan Douglas Atlas, 78 ans, l’un des administrateurs de la société, a écrit « deux lettres d’opinion en 2016 contenant de fausses informations dont Atlas savait que 1 Global utiliserait pour exploiter illégalement l’entreprise ».
Les lettres d’opinion adressées aux investisseurs et aux régulateurs décrivaient faussement la durée de l’investissement en omettant, entre autres choses, l’aspect du renouvellement automatique et en indiquant que l’investissement était destiné à des investisseurs particuliers non avertis (tels que les titulaires de comptes IRA).
Ruderman et d’autres personnes chez 1 Global auraient utilisé et se seraient appuyés sur les lettres d’opinion d’Atlas pour continuer à collecter illégalement des fonds, dans de nombreux discours et communications destinés aux conseillers en investissement et aux investisseurs.
1 Gobal Capital a déposé son bilan en 2018. À cette époque, selon les documents du dossier, la société comptait plus de 3 400 investisseurs et avait levé plus de 250 millions de dollars.
Avec des informations de l’EFE.
