Les bénéfices des grandes banques américaines ont connu une baisse au quatrième trimestre, attribuée à la création de réserves visant à reconstituer un fonds d’assurance public épuisé par les faillites bancaires de l’année dernière. De plus, les marges ont été affectées par la hausse des coûts de rétention des dépôts.
JPMorgan, Wells Fargo, Bank of America et Citigroup, les plus grands prêteurs du pays, ont montré des signes que l’effet positif des taux d’intérêt élevés de la Réserve fédérale, qui leur avait permis de gagner davantage sur leurs prêts, pourrait s’estomper.
La Fed a relevé ses taux dans le but de freiner l’inflation galopante, mais avec le ralentissement de la hausse des prix, la principale question à laquelle sont confrontés les marchés est de savoir quel sera le rythme potentiel des baisses de taux cette année et si l’économie évitera une récession. Toutes les banques ont adopté un ton optimiste quant à l’économie et ont déclaré que les consommateurs étaient résilients.
Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, la plus grande banque des États-Unis et l’un des principaux indicateurs de l’économie, a déclaré que les marchés s’attendaient à un atterrissage en douceur, mais il a émis une note de prudence quant à l’inflation en raison de la nécessité de dépenser davantage. public dans les domaines de l’énergie verte, de la santé et de l’armée.
« Cela peut rendre l’inflation plus rigide et les taux plus élevés que ce à quoi les marchés s’attendent », a-t-il noté.
Les prix à la consommation aux États-Unis ont augmenté plus que prévu en décembre, les citoyens payant davantage pour leur logement et leurs soins de santé.
Les actions JPMorgan ont gagné 2,75% et les actions Citi ont gagné 3%, tandis que Bank of America a perdu 0,4% et Wells Fargo a perdu 1,4%.
Les banques ont mis de côté plus de 8 milliards de dollars pour reconstituer le fonds d’assurance des dépôts de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), qui a subi une perte de 16 milliards de dollars après la faillite de la Silicon Valley Bank et de deux autres prêteurs l’année dernière.
Au-delà de ce coup précis, le panorama était varié.
Les bénéfices de JPMorgan Chase ont diminué au quatrième trimestre, mais l’entreprise a enregistré un bénéfice annuel record de 49,6 milliards de dollars et les revenus nets d’intérêts – la différence entre ce que les banques obtiennent des prêts et ce qu’elles versent aux déposants – ont augmenté de 19 %.
Les bénéfices de Bank of America ont chuté en raison des frais de la FDIC, d’un impact ponctuel sur la manière dont elle indexe certaines opérations, et d’une baisse de 5 % de ses revenus nets d’intérêts, la banque ayant dépensé davantage pour maintenir les dépôts. au milieu de taux élevés.
Wells Fargo, le seul des grands à augmenter ses bénéfices
Parmi les quatre banques, Wells Fargo a été la seule à faire état d’une augmentation de ses bénéfices grâce à la réduction des coûts, dépassant les attentes des analystes. Il a toutefois prévenu qu’en 2024, il pourrait être inférieur de 7 à 9 % à celui de l’année précédente.
Citi, la banque américaine la plus mondiale, a enregistré une perte inattendue de 1,8 milliard de dollars au cours du trimestre en raison des charges imposées par la FDIC, car elle a stocké des liquidités pour couvrir les risques de change en Argentine et en Russie. Citi supprimera 20 000 emplois au cours des deux prochaines années, a annoncé son directeur financier, Mark Mason.
Tous les prêteurs mettent davantage d’argent de côté pour couvrir la détérioration de leurs prêts.
Avec les informations de Reuters
