Dans le cadre du règlement, Coinbase paiera une amende de 50 millions de dollars à l’État de New York pour « défaillances importantes » dans son programme de conformité qui a violé les lois bancaires et les réglementations de l’État, a annoncé mercredi matin le Département des services financiers de l’État depuis New York.
Coinbase, qui a enregistré une perte de 545 millions de dollars au cours de son dernier trimestre, a également accepté d’investir 50 millions de dollars supplémentaires pour aider à renforcer la conformité au cours des deux prochaines années avec un plan approuvé par les régulateurs de l’État, a indiqué le département.
Dans une mesure d’exécution, le département a déclaré que le système de conformité de Coinbase « n’était pas en mesure de suivre la croissance spectaculaire et inattendue » des activités de la bourse, car les prix des crypto-monnaies comme le bitcoin ont plus que doublé en 2021.
En conséquence, le système de conformité de l’échange est devenu « débordé » et a accumulé un arriéré considérable d’alertes de surveillance des transactions non examinées qui ont exposé la plate-forme à des risques d’exploitation par des criminels et des acteurs malveillants.
L’entreprise a également traité les exigences d’enregistrement des clients, destinées à prévenir le blanchiment d’argent, comme « un simple exercice de case à cocher » et n’a pas effectué une diligence raisonnable adéquate, ont déclaré les régulateurs, affirmant que Coinbase « a fait le strict minimum » pour vérifier les informations des clients et informations négligées qui étaient « à première vue clairement inexactes ».
Coinbase paiera 100 millions de dollars pour avoir enfreint les lois anti-blanchiment
Dans un communiqué, le directeur juridique de Coinbase, Paul Grewal, a déclaré que la société avait pris « des mesures substantielles pour remédier à ces lacunes historiques », notamment en s’associant aux régulateurs en matière de conformité ; Les actions ont augmenté de plus de 3% mercredi matin mais se sont effondrées de 86% au cours de la dernière année, soit plus du double de la baisse de 33% du Nasdaq à forte composante technologique sur la même période.
Les régulateurs de New York ont décrit plusieurs cas où les risques de sauvegarde ont entraîné une conduite suspecte ou illégale facilitée par la plate-forme Coinbase. Dans un cas, les régulateurs de New York allèguent que Coinbase n’a pas découvert qu’un ancien client avait été inculpé au pénal dans les années 1990 pour des crimes impliquant du matériel d’exploitation sexuelle d’enfants. Pendant plus de deux ans, le client a été impliqué dans des transactions suspectes potentiellement associées à des activités illégales. Coinbase, qui a coopéré avec les forces de l’ordre dans cette affaire, a finalement détecté l’activité, l’a signalée et a fermé les comptes.
L’industrie de la crypto-monnaie est plongée dans l’incertitude depuis l’effondrement soudain de la grande bourse FTX en novembre. Le secteur était déjà sous le choc d’une vente qui a fait chuter les prix de la crypto-monnaie de 75% par rapport aux sommets historiques de l’année précédente, et maintenant les législateurs redoublent d’efforts pour renforcer la réglementation. « Les événements de l’année écoulée ont été marqués par une volatilité importante et une exposition des vulnérabilités dans le secteur des crypto-actifs », ont déclaré mardi les régulateurs fédéraux, dont la Réserve fédérale, dans un communiqué conjoint, décrivant les risques, notamment la fraude et les escroqueries. parmi les acteurs de la crypto-monnaie. risques de contagion et pratiques de gestion des risques.
En août, les régulateurs de New York ont infligé une amende de 30 millions de dollars à la division de crypto-monnaie de Robinhood pour « déficiences importantes » dans le programme de conformité de l’entreprise.
Cet article a été publié dans la section Digital Assets de Forbes US.
