Plus de 40 entreprises de l'écosystème des technologies financières ont signé ce lundi un « accord volontaire » dans lequel elles s'engagent à utiliser la liste de l'Office américain de contrôle des actifs étrangers (OFAC) dans le cadre du renforcement de leurs contrôles internes en matière de prévention du blanchiment d'argent (PLD) et du financement du terrorisme (TF).
Les entreprises, appartenant à l'association FinTech Mexico, ont souligné qu'il s'agit d'un « grand pas » pour renforcer le système financier mexicain et aller au-delà des obligations réglementaires actuelles, qui nécessitent la validation des listes noires de clients et d'entreprises fournies par le Service de l'administration fiscale (SAT).
«Je crois que nous avons l'obligation de faire un pas de plus et l'OFAC est l'élément internationalement reconnu pour valider cette liste de personnages qui nécessitent une attention particulière», a expliqué la directrice de FinTech Mexique, Claudia Núñez, lors de sa comparution à Mexico.
Núñez a souligné que cet accord génère une plus grande confiance chez l'utilisateur, les autorités et le reste des institutions financières, ce qui entraîne une amélioration de la relation de ces éléments avec le système bancaire mexicain.
D'un autre côté, ils ont souligné l'importance d'aller de l'avant avec les mesures établies : « La réglementation est quelque chose de très fixe et le problème est que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme progressent si rapidement que vous devez, en tant qu'entreprise, être en mesure de faire cette mise à jour pour arriver là où vous devez être. »
Le coordinateur du comité PLD de FinTech Mexique, Bernardo Mendoza Ruenes, a souligné qu'il s'agit d'une « première étape dans un programme beaucoup plus robuste » et qu'il améliorera le système de crédit au niveau international, même si cela implique de procéder à un « balayage » des clients dans les entités.
La liste de l'OFAC, officiellement appelée liste des ressortissants spécialement désignés, comprend des personnes, des entités et des pays sanctionnés par le gouvernement des États-Unis en raison de leur participation présumée à des activités telles que le trafic de drogue, le terrorisme ou le blanchiment d'argent.
