Le plus haut responsable de la réglementation de la Réserve fédérale a déclaré vendredi que les autorités de contrôle bancaire signalaient les problèmes des banques à un rythme plus élevé au cours de l’année écoulée et menaient des examens supplémentaires auprès des entreprises confrontées à d’importantes pertes non réalisées.
Le vice-président de la supervision de la Fed, Michael Barr, a également déclaré que les examinateurs bancaires étaient « étroitement concentrés » sur la manière dont les entreprises gèrent le risque immobilier commercial alors que ce secteur continue de faire face à la pression post-pandémique.
Près d’un an après l’effondrement de la Silicon Valley Bank, en grande partie dû à d’importantes pertes non réalisées, Barr a déclaré que la Fed se concentrait sur la détection plus rapide des problèmes potentiels des banques.
« L’année écoulée a été très chargée pour les superviseurs de la Réserve fédérale », a-t-il déclaré dans un discours préparé.
Reuters a rapporté en décembre que les autorités fédérales de contrôle bancaire avaient intensifié leur surveillance des entreprises après la faillite de plusieurs banques au printemps et avaient pris des mesures disciplinaires supplémentaires à l’encontre des entreprises, y compris l’abaissement de la note de santé confidentielle des banques.
Barr a déclaré que le rebond de l’activité n’est pas dû à un changement de politique, mais reflète plutôt l’évolution de l’environnement économique et des taux d’intérêt et les tensions que cela pourrait exercer sur les finances des banques.
« Nous souhaitons et attendons des autorités de contrôle qu’elles aident les banques à concentrer l’attention appropriée sur les domaines qui comptent le plus pour chaque banque », a-t-il déclaré.
Les autorités de contrôle des entreprises s’attendent à des baisses de taux
En plus des examens supplémentaires pour les entreprises confrontées à des pertes non réalisées, Barr a déclaré que les examinateurs exigent que ces entreprises prennent des mesures pour remédier à leurs faiblesses et consolider leur capital. Il a ajouté qu’un petit nombre d’entreprises « présentant un profil de risque pouvant entraîner des pressions en matière de financement » font l’objet d’une surveillance continue.
Il a également ajouté que les différentes équipes de contrôle intensifient leur coordination, en particulier pour les entreprises régionales qui approchent le seuil des 100 milliards de dollars, auquel cas elles sont confrontées à une surveillance plus stricte. Les entreprises en croissance rapide sont confrontées à des évaluations plus fréquentes de leur santé et de leurs politiques, dans le cadre d’un effort visant à garantir qu’elles sont prêtes à répondre à des exigences plus strictes.
« L’objectif est que la transition vers une plus grande supervision des banques à croissance rapide se fasse davantage par une pente progressive et non par une falaise », a-t-il déclaré.
Ces commentaires interviennent alors que New York Community Bancorp a vu la valeur de ses actions chuter fortement après avoir enregistré une perte trimestrielle inattendue en janvier. Les dirigeants du secteur bancaire avaient déclaré à l’époque qu’une partie du stress était due aux exigences accrues auxquelles ils étaient confrontés après avoir récemment dépassé les 100 milliards de dollars d’actifs.
Barr a déclaré que la Fed réfléchissait toujours à la question de savoir si elle devrait imposer temporairement des exigences de capital et de liquidité plus élevées aux entreprises confrontées à des problèmes de gestion des risques.
Avec les informations de Reuters.
