La confédération patronale de la République mexicaine (Coparmmex) a averti que l'enveloppe de la loi de lutter contre le blanchiment d'argent approuvé par le Sénat peut affecter les opérations quotidiennes des micro, petites et moyennes entreprises (MPME).
« La minute de la loi fédérale pour la prévention et l'identification des opérations avec des ressources d'origine illicite (LFPIORPI) reçues chez les députés, qui seront analysées dans les commissions, pourrait affecter le fonctionnement quotidien des entreprises, en particulier des MPME », a déclaré l'agence dirigée par Juan José Sierra álvarez.
Selon l'agence de l'employeur, les micro, les petites et moyennes entreprises représentent 99% du cadre productif du Mexique.
« Notre préoccupation se concentre sur la réglementation excessive que cette réforme implique, élargissant considérablement les obligations pour ceux qui mettent des activités vulnérables », a déclaré le syndicat de l'employeur.
Les modifications pour lutter contre le blanchiment d'argent obligent les entreprises à identifier et à rencontrer tous leurs clients grâce à la documentation officielle et, dans le cas des personnes morales, à collecter des informations détaillées sur les bénéficiaires, a déclaré Coparmex.
En outre, la loi anti-rouge oblige à surveiller et à informer les opérations, qui étend l'univers des transactions sous réserve du contrôle par le Service d'administration fiscale (SAT).
« En plus de cela, la restriction prévaut en espèces, une situation qui ne reflète pas la réalité du pays, en ce qui concerne le manque de faillite de nombreux clients », a-t-il déclaré.
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L'organisation commerciale a indiqué que la mise en œuvre de cette initiative impliquerait un investissement important dans les infrastructures technologiques, la formation constante du personnel et l'embauche de services externes pour garantir l'exécution.
« Pour de nombreuses entreprises, en particulier celles de plus petite taille, cela représente un fardeau économique difficile à absorber », a déclaré Coparmx.
L'élaboration ou l'acquisition de systèmes capables d'identifier les opérations qui ne sont pas conformes au profil transactionnel et de générer des avis dans les formats requis par l'autorité, ont besoin de ressources qui ne sont pas disponibles à tous, a-t-il déclaré.
De plus, les amendes pourraient atteindre plus de 7,3 millions de pesos, voire équivalent à 100% de l'opération.
L'élimination de l'obligation de démontrer l'intention dans certains cas ouvre la porte aux responsabilités criminelles automatiques.
« Nous réitérons que l'intégrité financière et la réputation mondiale des entreprises mexicaines sont fondamentales », a déclaré Coparmx.
Pour que toute norme soit efficace, elle nécessite un accompagnement technique, une progression et une sensibilité à l'environnement commercial, a-t-il déclaré.
De nombreuses unités économiques enregistrées comme activités vulnérables ne respectent toujours pas pleinement le LFPIORPI.
« La proposition, loin d'améliorer la conformité, pourrait favoriser l'informalité ou provoquer des fermetures d'entreprises », a déclaré Coparmx.
« Nous appelons les membres des législateurs de la Chambre des députés afin que dans le processus d'analyse et de discussion, le dialogue, les preuves et la responsabilité soient pris en considération. »
Le syndicat de l'employeur a proposé un modèle proportionnel, étanche et incitatif qui facilite la conformité, en particulier pour les MPME.
Nous partageons l'objectif de prévenir le blanchiment d'argent, mais pas au détriment de la viabilité des entreprises.
Le Mexique exige des institutions solides, des normes efficaces et une réglementation intelligente qui n'arrête pas de développement productif ou ne punie pas ceux qui génèrent un emploi, a conclu Coparmx.
