Les détenteurs d’obligations internationales envisagent d’intenter une action en justice au Mexique pour récupérer les pertes causées par le prêteur non bancaire Credito Real, ont-ils déclaré. Reuter quatre sources, après que l’institution a indiqué au début du mois que plusieurs créanciers étaient parvenus à un accord.
Les obligations de Credito Real ont perdu environ 99% de leur valeur depuis que la société a fait défaut sur une obligation de 170 millions de francs suisses (175,98 millions de dollars) en février, déclenchant un processus de liquidation commerciale.
Les personnes concernées, qui doivent collectivement quelque 2 milliards de dollars, sont en pourparlers préliminaires pour rejoindre le procès qui a été intenté principalement par des actionnaires minoritaires locaux, a déclaré l’avocat Teodoro von Harrsch.
« Nous discutons avec les obligataires pour voir s’il existe une manière (légale) d’aider, nous recherchons un terrain d’entente », a déclaré von Harrsch, représentant légal des personnes concernées.
Les messages vus par Reuters ont montré que plusieurs des personnes concernées espéraient se joindre au procès mexicain. La société russe Alfa Capital, qui détient collectivement 150 millions de dollars d’obligations Real Credit, fait partie des plaignants, a déclaré un représentant du fonds à Reuters.
« C’est à cause de notre image, nous devons aller en justice et juger », a déclaré la même source qui a préféré ne pas être mentionnée.
Alessandro Revelant, un investisseur privé italien, a déclaré qu’il cherchait également une action en justice, tout comme Stan Bozhenkom, un ressortissant russe. « En investissant, vous pouvez perdre de l’argent, c’est bien », a déclaré Revelant à Reuters. « Quand quelque chose comme ça arrive, il est difficile de l’accepter », a-t-il ajouté.
Selon les données de Refinitiv, de grands groupes tels que le gestionnaire d’actifs britannique abrdn et DoubleLine Capital, basé à Los Angeles, ont également des obligations dans l’entreprise.
Les cabinets, Credito Real et l’auditeur externe Deloitte n’ont pas répondu aux demandes de commentaires de Reuter.
La société a publiquement reconnu qu’il y avait des failles dans ses pratiques comptables, déclarant au Wall Street Journal en juillet qu’il y avait « des lacunes (dans) la gouvernance d’entreprise ». Le PDG et son équipe ont quitté leurs fonctions en avril.
Credito Real a déclaré qu’il faisait l’objet d’une enquête des autorités de réglementation des valeurs mobilières, mais aucune procédure pénale n’a été rendue publique.
La décision d’intenter une action en justice intervient après que l’institution a récemment annoncé qu’elle avait conclu des accords de dette avec des banques telles que Banorte, Banco Santander México, BBVA et Scotiabank.
Von Harrsch a ajouté que les détenteurs d’obligations explorent toujours leurs options mais n’ont pas exclu d’engager une action civile impliquant les auditeurs de la société ou de financer une enquête pénale sur sa gestion.
Les détenteurs d’obligations, qui, avec d’autres créanciers, ont fait pression sur Credito Real pour qu’il poursuive la procédure du chapitre 11 aux États-Unis, font face à une bataille difficile en tant que groupe le plus exposé, a déclaré mardi Fitch Ratings.
« Comme la plupart des obligations mondiales ne sont pas garanties, les détenteurs d’obligations mondiales devraient subir les plus grandes pertes en cas de défaut … tandis que les détenteurs de titres hybrides sont confrontés au plus grand risque en termes de perspectives de reprise », a-t-il déclaré.
Credito Real a déposé en juillet une demande d’ouverture de la procédure de faillite du chapitre 15 aux États-Unis afin que l’affaire reste au Mexique, tandis qu’une procédure du chapitre 11, comme demandé par les détenteurs d’obligations, aurait lieu aux États-Unis.Lire l’histoire complète
Le Mexique a vu le défaut de trois prêteurs non bancaires cotés en bourse en l’espace d’un an, dont la société Unifin.
