Swift, le réseau international de communication entre banques, a annoncé deux tests basés sur l'intelligence artificielle (IA) en collaboration avec ses membres, pour explorer comment la technologie pourrait aider à lutter contre la fraude dans les paiements transfrontaliers et à économiser au secteur des milliards de coûts liés à la fraude.
Selon l’institution, la fraude a coûté 485 milliards de dollars au secteur financier rien qu’en 2023. L’IA a donc un rôle important à jouer dans la réduction de ces coûts et, en même temps, la résolution du problème aidera considérablement le secteur financier à atteindre le G20. objectif d’accélérer les paiements transfrontaliers.
« Swift est dans une position unique pour diriger les efforts antifraude du secteur en raison de son rôle d'entité de confiance au cœur de l'écosystème financier et de l'étendue et de la portée des données circulant à travers son réseau », a-t-il déclaré.
Dans le premier projet pilote, Swift améliorera son service actuel « Contrôle des paiements » – qui aide les institutions financières à détecter des anomalies pouvant indiquer une fraude – en utilisant un modèle d'IA qui créera une image plus nuancée et précise que possible de l'activité frauduleuse, en utilisant des modèles historiques. de l'activité du réseau.
« L’IA a un grand potentiel pour réduire considérablement la fraude dans le secteur financier. Il s'agit d'une perspective incroyablement passionnante, mais qui nécessitera une forte collaboration. « Swift a une capacité unique à rassembler les organisations financières pour tirer parti des avantages de l'IA en accord avec les intérêts du secteur, et nous sommes enthousiasmés par le potentiel de ces deux projets pilotes pour contribuer à renforcer davantage l'écosystème des paiements transfrontaliers », a-t-il déclaré. Zschach, directeur de l'innovation chez Swift.
De plus, la société travaillera avec les clients de Payment Control pour affiner les améliorations, et le test utilisera les propres données de trafic des clients, offrant ainsi un potentiel d'application dans le monde réel.
Dans une expérience distincte, Swift a réuni 10 institutions financières de premier plan pour tester comment la technologie avancée de l'IA peut être utilisée pour analyser des données partagées de manière anonyme provenant de différentes sources, dans le but de renforcer l'écosystème financier mondial.
La capacité de l’IA à partager des données sensibles pourrait changer la donne pour l’industrie. Les tests pourraient conduire à une utilisation plus large du partage d’informations dans la détection des fraudes, en s’appuyant sur son succès dans l’évaluation des menaces de cybersécurité.
Le groupe, qui comprend des banques de premier plan du monde entier telles que BNY Mellon, Deutsche Bank, DNB, HSBC, Intesa Sanpaolo et Standard Bank, testera l'utilisation d'une collaboration de données sécurisée et de technologies d'apprentissage réglementées.
De plus, il tirera parti d'une infrastructure sécurisée qui permettra aux institutions financières d'échanger des informations pertinentes avec de solides contrôles préservant la confidentialité. Le modèle de détection des anomalies d'IA de Swift sera capable de collecter des informations et d'identifier des modèles de fraude potentiels à partir d'un ensemble de données beaucoup plus riche.
