Entrer dans les partenaires visionnaires étincelants de Sylvania, Ohio, à la périphérie de Tolède, ressemble moins à entrer dans une entreprise de gestion du patrimoine et plus à entrer dans le hall d'un innovant de la Silicon Valley. Une cascade sereine vous accueille à la porte; Les bureaux élégants vitrés bordent les salles, tandis que d'énormes écrans numériques montrent des données réelles et des mises à jour du marché. Mais le véritable centre d'attention – et de plus en plus le cœur palpitant de l'opération – se cache au-delà des salles de conférence au deuxième étage: The Venture Visionary Lab.
Une création du fondateur et directeur exécutif Craig Findley, la salle de contrôle en technologie haute est un environnement inhabituel pour une industrie de la gestion du patrimoine enracinée par des vertus telles que la patience et la croissance mesurée. « C'est comme avoir un deuxième cerveau dans la pièce », explique Findley avec un sourire, pointant l'espace où chaque mur est un écran tactile du sol au plafond. Essentiellement, une salle de guerre conçue pour ressembler à une petite bourse de New York, combine des recherches sur les investissements au niveau institutionnel avec des outils de capital-risque et une grande dose d'Avant-Garde, tirée par OpenAI.
Le laboratoire est à la fois un centre de R&D et un outil de marketing coûteux pour les clients, utilisé pour impressionner sa clientèle, principalement à partir du support ouest. « Aidez les clients à voir que nous prenons cela au sérieux », explique Findley, 55 ans, un étudiant en finance et en marketing diplômé du Hillsdale College of Michigan, une petite université chrétienne des arts libéraux, en 1992. Et pour les clients de la technologie? « Ils sont franchement impressionnés. »
Conçu à l'origine comme un centre commercial, de recherche et de collaboration, le laboratoire a évolué pour devenir beaucoup plus ambitieux. Les quatre murs de la pièce sont des écrans plats interactifs, connectés à des ordinateurs portables à l'aide d'un appareil à barres simples. La reconnaissance faciale est nécessaire pour accéder, et un assistant virtuel de l'IA, surnommé « Venture », est prêt à prendre des notes, à consulter une analyse des investissements ou même à se souvenir instantanément de la dernière conversation d'un client.
Findley s'attend à ce que le laboratoire soit bientôt totalement interactif par la voix. « Au fil du temps, nous nous accueillerons, ainsi que à nos clients, en entrant », dit-il. Aujourd'hui, il est déjà partiellement prêt: demandez à une entreprise sur une entreprise ou un client et, en quelques secondes, obtiendra des informations sélectionnées à partir de ses sources de recherche approuvées et de son système CRM.
Fondée en 2019, cette société de conseils d'investissement enregistrée, avec un actif de 5,1 milliards de dollars (actifs sous gestion), est fier de forger des relations profondes et personnalisées avec ses clients, mais maintenant la technologie a amélioré cette approche. Toute cette haute technologie n'est pas gratuite. Findley estime que la mise en œuvre de son laboratoire visionnaire Venture lui a coûté moins de 500 000 $. Quant aux frais, sa signature facture traditionnellement entre 1% et 1,5% des actifs, selon leurs présentations devant la SEC.
L'une des clés de l'approche Findley est la qualité de vos données. Les nouveaux clients complètent une évaluation de la personnalité et des valeurs de 62 questions qui couvrent les priorités de leurs relations avec les objectifs de l'héritage. Les questions varient de questions apparemment triviales, comme si un client avait embauché un avocat ou écrit un testament, des enquêtes encore plus profondes, telles que les valeurs fondamentales qui guident leur travail et sa vie personnelle.
Une fois terminées, les réponses des clients se reflètent sur le grand écran de laboratoire numérique dans une «carte mentale» personnalisée. Bien que ce processus de découverte ne soit pas nouveau dans la future, montrer ces réponses aux clients du laboratoire ces derniers mois en a non seulement fait un processus plus interactif, mais aussi plus efficace, car Findley et votre équipe peuvent mieux identifier les priorités des clients. « Cela nous permet de mieux comprendre les détails du processus de découverte », ajoute-t-il.
Le laboratoire impressionne non seulement les clients, mais aide également les conseillers de l'entreprise à travailler plus intelligemment grâce à leur IA, qui capture les notes de réunions et attribue à la suite. Si un client a mentionné l'acceptation de sa fille à l'université lors d'une réunion il y a six mois? L'entreprise se souviendra et suggérera un suivi en temps opportun sur le prochain point de contact.
Dans ces 5 000 conseils MDD de l'Ohio, la planification financière est livrée avec un mur d'écrans tactiles et une dose d'AI
Le laboratoire joue également un rôle fondamental dans le processus des partenaires visionnaires de Venture, car il agit comme un outil lors des réunions du comité d'investissement. Par exemple, si Findley et son équipe analysent les actions de Tesla, l'assistant IA peut rapidement générer des rapports de résumé des analystes, des documents financiers et des projections de résultats pour leur examen, ce qui aide l'entreprise à détecter les modèles plus rapidement dans la gestion de son portefeuille.
Ils ont également commencé à utiliser le chatbot boosté.ai pour améliorer l'efficacité et la précision des études de marché. Par exemple, l'équipe a récemment demandé à Alfa d'analyser les sociétés de Russell 1000 qui ont déclaré des bénéfices au cours des trois derniers mois et d'identifier ceux qui ont dépassé les estimations de gain par action (BPA) et le revenu. « Ensuite, nous combinons ces données avec les scores de recherche sur les bénéfices Alpha pour mettre en évidence les sociétés qui ont dépassé les attentes des bénéfices et des revenus, c'est-à-dire celles qui ont non seulement dépassé les attentes des bénéfices et des revenus, mais ont également augmenté les projections futures », explique Findley.
La principale stratégie de l'entreprise est d'investir dans des actions avec des dividendes à la hausse, en se concentrant principalement sur les entreprises américaines de grande capitalisation. Pour les investisseurs plus agressifs, Venture offre une stratégie de croissance à un prix raisonnable qui cherche à saisir la réévaluation du capital à long terme sans poursuivre des actions avec une impulsion excessive. Pour les opportunités qui ne s'adaptent pas parfaitement à l'un ou l'autre profil, l'entreprise applique une stratégie opportuniste, ce qui donne à l'équipe d'investissement une flexibilité pour trouver des valeurs atypiques attrayantes.
Certaines des actions les plus sélectionnées de l'équipe de ces stratégies comprennent les géants technologiques Tecnológico Tecnological et Amazon, qui citent les multiples multiples-avantages (P / B) inférieurs à ceux des produits de base de la consommation de croissance lente tels que Coca-Cola et plus bas que ceux des principaux détaillants Walmart et Costco, respectivement. Findley valorise également la demande de courtage Robinhouse, qui, selon lui, a été sous-évaluée après la chute du marché en avril et devrait continuer à avoir de bonnes performances grâce à la croissance rapide des bénéfices. Une autre action exceptionnelle est Morgan Stanley, qui pourrait connaître une croissance solide grâce à l'augmentation des opérations d'entreprise et des marchés ascendants. « L'action est encore à 11% inférieure au maximum de février et se négocie à une valeur assez raisonnable de 14 fois les bénéfices », explique Findley.
Venture propose également une stratégie basée sur les FNB qui équilibre l'investissement passif avec des approches tactiques dans des secteurs tels que la technologie et les communications. Pour les titres à revenu fixe, l'entreprise est heureuse de profiter de rendements à court terme plus importants dans des obligations d'État, des billets à ordre structurés et des opportunités de crédit privées.
« Nous essayons de dissocier les émotions de l'investissement », explique Findley. « Les clients sont trop emportés par la politique ou les nouvelles à court terme. L'histoire et une image, ils valent plus de mille mots. » Cette discipline a été particulièrement importante ces derniers mois, car une avalanche de gros titres liées aux politiques de l'administration Trump a ébranlé les marchés. Bien que des indices importants tels que le S&P 500 se soient effondrés plus de 10% après les tarifs initiaux de Trump début avril, le marché s'est stabilisé depuis lors et maintenant il est à nouveau positif pour l'année.
« La politique tarifaire, bien que bien intentionnelle, a provoqué une incertitude considérable », explique Findley.
Interrogé sur l'avenir, Findley's a une vision claire: une plus grande intégration et automatisation pour l'expérience client et le processus de prise de décision, mais toujours avec une touche humaine. « Je veux qu'un client entre dans le laboratoire, le reconnaisse sur son visage, le salue personnellement, se souvient de sa dernière visite et trouve tout ce dont nous avons besoin sans déplacer de doigt », dit-il. Mais la fusée Findley coûtera-t-elle également contribuer également, motivée par l'IA, pour générer de plus grands rendements pour les clients visionnaires? Il n'est pas encore connu avec certitude.
